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#犯罪团伙以稳定币为媒介非法换汇65亿元#【以稳定币为媒介非法换汇，#上海公布65亿元跨境换汇大案#，为虚拟资产非法交易敲响警钟】7月16日，上海浦东新区人民法院公布了一起今年3月宣判的虚拟货币非法换汇案。
案件显示，杨某、徐某等人通过操作国内空壳公司账户，为不特定客户海外账户提供稳定币，进而实现资金的跨境转账获取收益，三年来参与非法买卖外汇的金额高达65亿元。由此揭开了一条利用稳定币作为媒介运转的跨境资金非法流动链条。
披露的案件内容显示，2023年底，上海市民陈女士因需给海外的女儿汇款，受限于我国每人每年5万美元的外汇额度，于是辗转联系上一家境外“换汇公司”（前述杨某等人操控的国内空壳A公司），按照指示陈女士将人民币汇入A公司账户，随后其女儿境外账户便收到了等值的外汇，而该“换汇公司”从中收取了一定比例的手续费作为报酬。长期以来，该犯罪团伙在境外以“代收代付”的名义，通过跨境“对敲”的方式，为境内外有外币与人民币兑换需求的客户提供非法汇兑服务。
据记者了解，这一案例中的交易媒介就是泰达币（USDT）。
“泰达币是全球第一个与美元挂钩的虚拟货币交易媒介，一泰达币等值于一美元，在交易过程中，除了法币之间的汇率影响，泰达币基本不会产生波动，这也导致稳定币能够成为跨境交易中全新的支付手段。交易双方之所以不选择虚拟货币支付，原因在于虚拟货币的价格波动太大，对于交易方和犯罪团队都要承受价格损失。”香港一家持牌虚拟资产交易平台负责人告诉《华夏时报》记者。
在该负责人看来，这种“对敲”机制的运作逻辑十分明确：境内客户支付人民币至指定账户，境外团伙同步从海外账户划转外汇至客户境外账户。两笔资金在不同的司法管辖区完成单向循环，全程不发生直接的汇兑交易，从而将本应处于监管之下的外汇交易分割成两段独立操作，以此逃避监管。
值得一提的是，近期多地司法机关披露的案件显示，以泰达币（USDT）为代表的虚拟货币正在沦为跨境“对敲”（非法跨境汇兑）的核心工具，涉案金额普遍高达上亿元，个别案件交易流水甚至突破百亿元规模。
上海劲力律师事务所高级合伙人高永峰表示，对于普通民众而言，虚拟币非法换汇看似提供了“便利”，实则暗藏巨大风险。首先，此类交易完全脱离监管体系，一旦发生纠纷或诈骗，参与者难以通过正规渠道维权；其次，参与非法换汇的个人也可能被追究法律责任；最重要的是，这种行为助长了非法资金跨境流动，对国家金融安全构成威胁。（华夏时报）
