合规一直是加密货币的难题

据路透报道，美国证券交易委员会（SEC）于当地时间6月5日在哥伦比亚特区地方法院对全球最大加密货币交易所币安及其美国平台，以及该公司首席执行官赵长鹏（CZ）提起诉讼，理由是“误导投资者和监管机构，涉嫌违反美国证券监管制度”。

对于SEC的指控，币安回应称，SEC的起诉毫无依据，将积极为自己辩护。

为何被起诉？

SEC提出的指控多达13项，其中包括：在未注册情况下对BNB、BUSD等代币，以及“简单收益”和“BNB金库产品”及其质押计划进行报价和销售等。

此外，SEC在诉讼中指控，币安未能将其 Binance.com 平台注册为交易所或经纪自营商清算机构。此外，它声称币安和BAM交易 平台（Binance.US 的法人实体）未能将 Binance.US 注册为交易所，经纪人和清算机构。而赵长鹏作为币安控制人，也遭到了起诉。

SEC认为，赵长鹏和币安试图颠覆“监管机构的控制”，以允许美国高净值投资者和客户继续在币安不受监管的国际交易所进行交易。

具体说来，起诉书表示：“被告已经获取了数十亿美元，同时将投资者的资产置于重大风险之中。被告参与了多个未注册的加密资产证券和其他投资计划的要约和销售。被告欺骗了散户和机构投资者，他们声称‘会对美国平台上的操纵交易进行监视和控制’，而实际上这些根本不存在。”

这些指控背后，是SEC声称币安未能限制美国投资者通过币安及其美国平台旗下一家重要且未披露的做市商公司Sigma Chain从事洗钱交易，而这家公司由赵长鹏拥有，收取了“数百亿美元”的客户资金，并将客户资金和币安自有资金混同于一家Merit Peak公司的账户中，而这家公司同样由赵长鹏拥有。

按照SEC主席Gary Gensler的声明，币安和赵长鹏在风控和成交量方面误导投资者，同时对平台运营者、附属做市商的操纵交易、甚至投资者资金和加密资产被托管的地点和对象等问题进行隐瞒。甚至宣称“公众应该小心，不要将他们辛苦赚来的任何资产投资于这些非法平台”。

SEC在起诉书中要求，永久禁止币安和CZ进一步活动，追缴“不义之财”并支付利息和罚款。这是要将币安“赶尽杀绝”的节奏！

对于SEC的起诉，币安选择第一时间予以反击。赵长鹏在社交媒体上回应称：

“我们的团队随时待命，确保系统稳定，包括取款和存款；一旦我们接到投诉，将予以相关回应。但我们还没接到投诉。媒体获取信息比我们还早。”

在币安的一篇博客文章中，该公司同样为自己“鸣冤叫屈”，认为自己完全合规：

“从一开始，我们就积极配合SEC的调查，并努力回答他们的问题，解决他们的担忧。虽然我们认真对待SEC的指控，但这些指控不应该成为SEC执法行动的主题，更不用说成为紧急情况下的执法缘由。”

币安进一步补充称，任何关于“美国平台上的用户资产曾经面临风险”的指控都是错误的，SEC在这里的行动似乎是急于向其他监管机构主张管辖权，至于投资者（权益保护），似乎不是SEC的首要任务。

SEC在过去几个月中一直在调查币安是否在2017年该交易所起步时非法出售虚拟货币。这种被称为币安币的代币现在是世界上最大的代币之一。如果投资者购买虚拟货币为公司或项目提供资金，并打算从中获利，那么这种和虚拟货币相关的交易可能属于SEC的管辖范围。

昔日首富

正被多方夹击？

针对币安的指控并不新鲜。据报道，SEC对币安的调查已于2022年6月开始，但币安称资金管理不善的报道是“阴谋论”。

在此次SEC起诉币安与赵长鹏之前，美国另一大监管机构美国商品期货交易委员会（CFTC）在今年3月已经起诉了币安及其创始人赵长鹏。这似乎意味着，美国的监管机构已经对币安开展全面围剿。

今年3月27日，CFTC在官网上发布声明，称已在伊利诺伊州北区地方法院提起民事诉讼，指控币安违反《商品交易法》和CFTC的规定，希望没收币安的非法所得，并对其进行罚款，永久禁止它在美国的注册和交易。

CFTC在起诉书中写道“赵长鹏和他的币安都知道，如果要为美国客户提供服务，就需要遵守美国的监管要求，交易所也需要向CFTC申请注册，但是赵长鹏和币安无视了这些要求，并通过制定一些无效的合规计划来帮助自己和客户规避被监管的风险”，其措辞与此次CFTC异曲同工。

不过值得注意的是，SEC与CFTC对币安及赵长鹏发起的均为民事诉讼而非刑事诉讼，这意味着其创始人，前华人首富赵长鹏即使在最坏的情况下，或许也能免于牢狱之灾。

对于赵长鹏的财富，有人巧妙化用了一个成语：“玩‘币’归赵”。2021年底，伴随着比特币的东风，赵长鹏凭借941亿美元（约合6348亿元人民币）的净资产荣登华人首富，同时也跻身世界十大富豪，扬名全球。

但是金钱如浮云，来也匆匆去也匆匆。随着比特币的跳水，截止2022年7月6日，在福布斯全球实时富豪榜中，赵长鹏的财富暴跌至174亿美元，排名也暴跌至第96名。

有关赵长鹏的身世及发家史，公开报道其实不多。据《财富》独家报道，赵长鹏出生于中国江苏连云港，后随大学教授的家人移民至加拿大温哥华，童年曾经在快餐店打工贴补家用，高中参加过数学竞赛，大学就读于不列颠哥伦比亚大学，历经多段创业后，于2017年7月在上海创立币安，并成为全球最大数字货币交易所。

币安能够巩固行业“一哥”的地位，最终还是靠了竞争对手的垮台：去年11月，全球第二大加密货币平台FTX宣布破产，创始人及首席执行官班克曼-弗里德在一夜之间身无分文，他个人的155亿美元财富在几天内蒸发殆尽。无数的FTX投资者和客户很快收回资金几近无望。不过近期有消息表明，FTX 似乎将以FTX 2.0的形式重新开放。

在FTX暴雷后，美国对加密货币行业的监管正在逐渐收紧，2022年末，关于加强虚拟资产监管的立法草案《数字资产反洗钱法》公布，今年2月数字货币交易所Krakan同意停止向美国用户提供质押服务，该公司还向监管证券的监管部门——美国证券交易委员会支付了3000万美元的巨额罚款，都是这一趋势的最好印证。

而币安接连遭到监管部门起诉，则表明美国正在继续加强、完善对数字货币监管体系的构建。

根据华尔街日报，美国司法部已经就币安可能违反美国洗钱法的行为进行调查。今年2月，币安首席战略官Patrick Hillmann在接受采访时说，他们预计将会支付罚款来与美国监管部门和司法部门进行和解。

合规的代价

过去几年，币安也聘请了大量来自监管部门的人员来进行合规化。腾讯新闻报道，根据币安公布的最新信息，他们拥有一支由约750名人员组成的合规化团队，其中近80名人员具有执法或监管机构工作经验，约260名人员拥有合规专业证书。

一旦赵长鹏受到监管波及，会由谁来接班呢？据彭博社，6月5日知情人士透露，如果赵长鹏因监管困境离职，曾在新加坡金管局任职的Richard Teng将成为接任币安CEO的热门人选，他于2021年加入币安。5月下旬，赵长鹏任命他担任美国以外所有区域市场的负责人。

和其它科技企业一样，币安似乎也未能摆脱裁员的命运。就在5月底，币安表示“计划在6月份裁员20%”。裁员是在该公司今年早些时候表示不会解雇任何员工之后发生的。按照币安说法，该决定不是缩小规模，而是资源重组。首席战略官则暗示“资源重组旨在解决针对加密领域日益增长的监管压力”。

【免责声明】本文仅代表作者本人观点，不构成任何投资建议。