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近年来，比特币、莱特币等虚拟电子货币价格炒的火热，吸引了不少人投资、交易。但相关交易往往游离于法律监管之外，引发诸多矛盾纠纷。甚至还有些“数字货币交易平台”以高额回报、零风险为诱饵，吸引投资者步入陷阱，一旦平台非法集资达到一定规模，可能会中断提现或携款潜逃，导致血本无归。本期《睿识小课堂》便为大家详细讲解虚拟货币~
炒的是“镜花水月” 亏的是“真金白银”
虚拟货币是什么？
虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
常见虚拟货币骗局
1.“稳赚不赔XX币，一夜暴富不是梦”。不法分子利用人们“一夜暴富”的心理，以“低风险高收益”作为诱饵，声称可以低买高卖虚拟货币。
2.“钱包空投糖果，亲测收到XX”。不法分子通过网络钓鱼，发送空投信息等实施诈骗，目的是盗取受害者钱包中的资产。
3.“云养XX就可以获得巨额回报”。不法分子打着“云养XX”的旗号，设置典型的“躺赚”陷阱，其本质就是庞氏骗局。
4.“比特币暴富机会没把握住，这次的NFT一定不能错过”。不法分子打着NFT的幌子，引诱消费者投资入局，以此实施诈骗，或利用NFT传销、伪造NFT等方式，进行非法犯罪活动。
5.“元宇宙，互联网的下一个风口”。2021年起，元宇宙的概念就一直在被不断炒作，“元宇宙课程”“元宇宙炒房”等层出不穷，不法分子借机打着元宇宙的旗号，实施击鼓传花式的金融骗局。
6.“月收益100%，边玩游戏边赚钱”。不法分子借机炒作“元宇宙链游”，扬言“玩游戏就能赚钱”，然而其本质就是网页游戏，实质为披着链游外衣的庞氏骗局。
案件快递
2018年，陈宇经朋友介绍，认识了周明与苏敏。两人宣称自己是某数字货币平台商户，掌握USDT虚拟货币（即泰达币）投资的“稳赚不赔密码”，并且有权限带陈宇一起投资。在高利润的诱惑下，陈宇表示想参与一起投资。经过周明、苏敏的指导，陈宇先后在平台上以本人及妻子、女儿的名义注册了账户。2018年2月至2019年7月期间，陈宇通过银行转账向周明、苏敏支付44.8万元，由此换购成账户里的泰达币。
然而，这场“财富盛宴”很快变味。投资一段时间后，陈宇发现：
虽然泰达币显示在自己的账户中，但始终无法提现；该数字平台突然开始无法登录；陈宇向周明、苏敏提出退还投资款时，两人拒绝返还。无奈之下，陈宇向法院提起诉讼，要求周明、苏敏二人返还自己的全部投资款项。
法院经审理认为，案涉泰达币属于虚拟货币的一种，不属于法定货币的范畴，不具有法偿性和强制性货币属性。公民交易虚拟币的行为破坏了国家的金融监管秩序，违反了公序良俗，属于无效的民事法律行为，不受法律保护。本案中，陈宇从周明、苏敏处购买泰达币，系以法定货币兑换虚拟货币，该投资行为无效，由此产生的投资损失应由陈宇自行承担。
最终，法院依法驳回陈宇的诉讼请求。一审判决后陈宇提起上诉，二审维持原判。
2021年9月15日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，以监管“组合拳”形式为虚拟货币交易画上红线。其中明确规定三大核心要点：
1.法律定位：虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位；
2.行为定性：虚拟货币的相关业务活动属于非法金融活动；
3.后果自负：参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。
在此提醒各位投资者：
虚拟货币不是法定货币，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动，不仅可能面临资金链断裂、平台跑路等经济风险，更将触碰法律红线。请广大投资者务必树立正确的财富观，审慎投资，切莫陷入高额回报的诱惑，不要参与任何形式的虚拟货币投资、炒作行为，共同维护安全有序的金融秩序。
*文中所有名称均为化名
