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近期，以“稳定币”为代表的各类数字货币及相关概念受到市场关注，但也有一些不法分子蠢蠢欲动。
北京市互联网金融行业协会7月9日发文提醒，近期，一些不法机构与个人，假借“金融创新”“区块链技术”“数字经济”“数字资产”等噱头，利用社会公众对新型金融概念认知尚不深入的特点，通过发行或炒作所谓“虚拟货币”“数字资产”“稳定币投资项目”等方式，承诺高额回报，诱导公众投入资金参与交易炒作。
北京市互联网金融行业协会提醒，此类活动具有显著的非法集资风险特征：一是资质缺失，二是概念包装，三是虚假承诺，四是资金池运作，五是风险外溢。
7月7日，深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室也发布风险提示，警惕以稳定币等名义实施非法集资。
深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室表示，监测发现，一些不法机构以“金融创新”“数字资产”等为噱头，利用社会公众对稳定币等了解不足的特点，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，诱导社会公众参与交易炒作，扰乱经济金融秩序，滋生非法集资、赌博、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害社会公众财产安全。
深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室提示，广大群众增强理性投资意识，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实增强风险意识，避免上当受骗。
今年6月，“鑫慷嘉”平台爆雷。据媒体报道，该平台以虚拟资产投资为由头，以稳定币为支付手段，通过“拉人头”入会的方式聚拢资金。目前尚没有确定的数据披露受损投资者人数和金额，但据投资者相传，此次涉及金额约130亿元，投资者大约200万人。
事实上，在此之前，多地监管、公安机关已察觉“鑫慷嘉”的风险，累计发出十余次风险预警。
4月10日，四川省宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组发布风险提示称，“DGCX鑫慷嘉大数据”平台疑似打着国际知名金融交易平台“DGCX”的旗号，通过设立虚拟交易场所和线下发展会员的方式，开展“现货”“期货”“石油”“外汇”等网络投资活动，风险巨大。
4月25日，广东省清远市阳山县公安局称，近期，部分群众反映，有机构以“虚拟货币投资”“高额回报”为诱饵，通过拉人头、层级返利等方式吸纳资金，存在重大风险隐患。在典型案例中提到了“鑫慷嘉”平台，其风险特征包括：以“投资虚拟币高额回报”为诱饵，需缴纳7000元/期入门费；通过“直推奖励”“团队佣金”诱导拉人头，层级返利涉传销；关联企业（深圳、贵州鑫慷嘉公司）已被列入经营异常名录。
“赚不了认知以外的钱。”一名在“鑫慷嘉”平台受骗的投资者说。
北京市互联网金融行业协会郑重提示并呼吁广大消费者：务必认清本质，高度警惕任何承诺高额回报、保本付息的投资项目，牢记“高收益必然伴随高风险”；在进行投资理财前，务必通过国家金融管理部门官方渠道核实相关机构及产品的合法资质，选择持牌正规金融机构；充分认识“稳定币”等数字货币及相关创新概念的高度复杂性和波动性，树立正确货币观念和理性投资理念；自觉抵制、远离任何形式的虚拟货币炒作、非法代币发行及未经批准的“数字资产”投资项目，切实保护个人财产安全。如发现相关非法集资线索，请立即向金融监管部门、公安部门或协会举报。
北京市互联网金融行业协会表示，根据《防范和处置非法集资条例》等法律法规，国家禁止任何形式的非法集资。参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。请广大消费者切实提高风险防范意识，共同维护良好的金融生态环境。（马文博）
中国商报综合自人民网、第一财经、红星新闻
